炒股不会买卖？我靠11个指标从亏2万到稳赚，散户照抄少踩80%坑

一、先看“估值”：买前先算这2个数，别当接盘侠

1. 市盈率（PE）：判断股价贵不贵的核心

PE就是股价除以每股收益，简单说就是“多久能回本”。我现在买股先看PE：

- 低于20：估值低，安全垫厚，比如2023年买的某家电股PE18，拿3个月涨25%，就算跌也跌不多；

- 20-50：估值合理，要是行业在涨（比如当时的新能源），可以买但别满仓；

- 超50：得小心，去年追的某AI股PE80，买完就跌30%，这种就是透支业绩的“贵票”。

提醒：银行、地产PE普遍低（5-10），科技股PE本来高（30-60），别跨行业比。

2. 市净率（PB）：看公司“家底”厚不厚

PB是股价除以每股净资产，相当于“买公司资产花多少钱”，补PE的短板（比如重资产行业）：

- 低于1：“破净股”，比如银行股常这样，某银行股PB0.8，股息率5%，就算不涨也能赚利息；

- 1-3：合理区间，消费、医药股多在这，我买的某医药股PB2.5，业绩稳，跌了也敢补；

- 超5：风险大，某科技股PB12，全靠概念炒，跌起来比谁都快，我去年避开了。

二、再看“量能”：交易活不活，这3个指标说了算

3. 量比：看当下交易热不热

量比是“现在成交量和5日平均比”，能分清是真涨还是假涨：

- 低于0.5：缩量太厉害，某题材股量比0.4，一天就成交3000万，想卖都没人接，别碰；

- 0.8-1.2：正常波动，我手里的某消费股常这样，拿着就行不用动；

- 1.2-2.5：温和放量，是好事，某半导体股量比1.8，后来涨了15%；

- 超5：剧烈放量要逃，去年某票量比6.2，开盘冲涨停，结果下午跌4%，典型的诱多。

4. 换手率：看筹码换得勤不勤

换手率就是“多少人在卖股票”，100个人里5个卖，就是5%换手率：

- 低于2%：没人气，某传统制造业股换手率1.5%，横盘半年没动静，早清了；

- 3%-15%：人气刚好，我买的某新能源股换手率8%，涨得稳，筹码也不松；

- 15%-25%：小心“击鼓传花”，某妖股换手率22%，每天都有人接盘，最后跌50%；

- 超25%：赶紧跑，去年某票换手率28%，当天跌停，套住一堆人。

5. 成交额：看股票“流动性”够不够

成交额就是一天卖了多少钱，这是“保命指标”：

- 低于5亿：别碰，某小票成交额2亿，我之前买了1000股，想卖时挂单半小时没成交；

- 5-20亿：刚好，我选的票基本在这个区间，比如某券商股成交额12亿，买卖都顺畅；

- 超50亿：大票，比如茅台成交额100亿，稳但涨得慢，适合拿长线。

三、看“趋势”：买涨卖跌靠这5个指标，别猜顶底

6. 均线（MA）：最简单的趋势信号

我只看3条均线：5日（短期）、10日（中期）、20日（长期）：

- 5日>10日>20日：多头排列，买！2023年某光伏股这样，我拿了2个月涨40%；

- 跌破5日线：减仓，去年某票跌破5日线没卖，后来跌10%；

- 跌破20日线：止损，这是“趋势破了”，某科技股跌破20日线，我果断卖，少亏15%。

7. MACD：判断涨跌有没有劲

MACD看“红柱绿柱”和“金叉死叉”：

金叉（白线上穿黄线）+红柱变长：买信号，某消费股金叉后涨20%；

- 死叉（白线下穿黄线）+绿柱变长：卖，去年某票死叉我没卖，亏了25%；

- 股价创新高，MACD不创新高（顶背离）：逃！某AI股这样，我卖了后跌30%

8. 相对强弱指数（RSI）：看股票“超买超卖”

RSI范围0-100，判断是不是“涨太多要跌，跌太多要涨”：

超70：超买，卖！某票RSI75，我卖了后跌12%；

低于30：超卖，可买，某银行股RSI28，我买了后涨8%；

30-70：正常，拿着别动，不用瞎操作。

9. 布林带（BOLL）：看波动的“上下限”

布林带有上、中、下三条轨，像个“价格笼子”：

股价碰上轨：卖，某票碰上轨后跌10%；

碰下轨：买，某票碰下轨我买，涨了7%；

缩口（轨之间变窄）：要变盘，去年某票缩口后涨20%，得盯紧。

10. 筹码集中度：看主力在不在

筹码集中度越低，说明主力拿的筹码越多：

低于10%：主力控盘，某白酒股筹码集中度8%，我拿了半年涨50%，跌也跌不多；

10%-20%：筹码松散，某题材股这样，涨2天就跌，没法拿；超30%：全是散户，某票筹码集中度35%，涨不动跌得快，早清了。

11. 净利润增长率：看公司赚得够不够多买股得看“公司是不是真赚钱”：连续3年超15%：优质股，某新能源车企连续3年增20%，我拿了1年涨60%；负增长：别碰，某科技股净利润跌10%，买完就套；忽高忽低：不稳定，某票今年增50%明年跌20%，这种我不敢买